Proyecto final: presupuesto personal

Apliquemos todo lo aprendido creando un presupuesto personal completo en Excel.

Estructura del libro

Crearemos 3 hojas:

📊 Presupuesto_Personal.xlsx
├── 📋 Resumen (dashboard con totales)
├── 📋 Ingresos (detalle de ingresos)
└── 📋 Gastos (detalle de gastos por categoría)

Hoja de Ingresos

Estructura de columnas

Configuración

1. Formato tabla: Ctrl + T sobre los datos
2. Validación en C: Lista desplegable con categorías
3. Formato de D: Moneda con 2 decimales
4. Formato de A: Fecha DD/MM/AAAA

Fórmulas de resumen (debajo de la tabla)

Total Ingresos:     =SUMA(Tabla_Ingresos[Monto])
Promedio mensual:   =PROMEDIO(Tabla_Ingresos[Monto])
Cantidad registros: =CONTARA(Tabla_Ingresos[Concepto])

Hoja de Gastos

Estructura

Categorías de gastos

• 🏠 Vivienda: Renta, servicios, mantenimiento
• 🍕 Alimentación: Supermercado, restaurantes
• 🚗 Transporte: Gasolina, transporte público
• 💊 Salud: Médico, medicinas, gimnasio
• 🎭 Entretenimiento: Streaming, salidas, hobbies
• 📚 Educación: Cursos, libros
• 👕 Ropa: Vestimenta, calzado
• 💰 Ahorro: Inversiones, fondo de emergencia

Fórmulas útiles

Total por categoría:
=SUMAR.SI(Tabla_Gastos[Categoría], "Alimentación", Tabla_Gastos[Monto])

Gasto máximo:
=MAX(Tabla_Gastos[Monto])

Contar gastos por método de pago:
=CONTAR.SI(Tabla_Gastos[Método de pago], "Tarjeta")

Hoja de Resumen (Dashboard)

KPIs principales

Total Ingresos:    =SUMA(Ingresos!D:D)
Total Gastos:      =SUMA(Gastos!E:E)
Balance:           =B2-B3
% Ahorro:          =B4/B2

Formato condicional en Balance

• Verde si es positivo (estás ahorrando)
• Rojo si es negativo (gastas más de lo que ganas)

Regla: =B4>0 → Fondo verde
Regla: =B4<0 → Fondo rojo

Desglose por categoría

Usa SUMAR.SI para totalizar cada categoría y crea un gráfico circular.

Gráfico de tendencia mensual

Con los totales mensuales, crea un gráfico de líneas para ver la evolución de ingresos vs gastos.

Toques finales

1. Protección: Bloquea las celdas de fórmulas, deja editables solo las de datos
2. Formato condicional: Barras de datos en la columna de montos
3. Validación: Listas desplegables en categorías y métodos de pago
4. Encabezados fijos: Vista → Inmovilizar paneles (fila de encabezados)
5. Nombre del libro: Un título profesional en cada hoja

Conceptos aplicados

• ✅ Navegación y formato de celdas
• ✅ Fórmulas básicas y funciones (SUMA, PROMEDIO, MAX, SI)
• ✅ Referencias absolutas
• ✅ Tablas de Excel
• ✅ Validación de datos con listas
• ✅ Formato condicional
• ✅ Gráficos
• ✅ Múltiples hojas con referencias cruzadas
• ✅ Protección de celdas

Resumen

Este proyecto integra todas las habilidades del curso principiante. Un presupuesto personal bien construido en Excel demuestra dominio de fórmulas, formato, validación, gráficos y organización de datos.